Adicionar contrato manualmente

Adicionar contrato manualmente

Além da importação por arquivos, você pode cadastrar operações uma a uma: em Importar Portfolio, use Cadastrar operação manualmente. A operação segue pelas mesmas etapas de validação e importação dos arquivos.

O que é obrigatório

A importação recusa a operação sem:

• Banco/Credor — Instituição financeira ou investidor.
• Moeda — Real, dólar ou euro.
• Data de início — Data de contratação ou desembolso.
• Data de vencimento — Data final do contrato, posterior ao início.
• Principal ou saldo devedor — Ao menos um dos dois.
• Período da taxa — Ao ano, ao mês ou ao dia, sempre que houver taxa.

Informe também

• Tipo de operação — CCB, debênture, CRA, BNDES etc.
• Indexador — CDI, IPCA, Selic, Prefixado etc.
• Taxa (spread) — Percentual sobre o indexador (ex: CDI + 2,50% a.a.).
• Sistema de amortização — Price, SAC ou Bullet.
• Frequência de pagamento — Mensal, trimestral, semestral ou anual.

Sem esses campos, a importação usa um padrão: crédito, CDI, taxa zero, Tabela Price e pagamento mensal. Confira-os antes de importar.

Encargos

IOF, TAC e outros encargos informados servem ao cálculo do CET na validação. Eles não ficam gravados no contrato nem chegam à contabilidade.

Validação automática

Na etapa de validação, o motor de cálculo recalcula o saldo devedor e compara com o valor informado. Divergências acima de 2% são sinalizadas para revisão. Quando o recálculo exato não é possível, o resultado aparece como estimativa.