Dados de mercado

Fontes de dados de mercado

O SmartDebt atualiza dados de mercado automaticamente todos os dias úteis às 18:30 (horário de Brasília).

Fontes

• Bacen SGS — CDI, Selic Over, Selic Meta, IPCA, TR, TJLP, o componente real da TLP e a PTAX de venda do dólar e do euro. API oficial do Banco Central. A TLP é composta a partir do IPCA e desse componente real. A TFB ainda não é coletada.
• B3 — Taxas Referenciais — Curvas de juros a termo: DI × Prefixado (nominal) e DI × IPCA (real). Dado oficial e público da B3, a bolsa onde os contratos futuros de DI são negociados. A inflação implícita é derivada das duas curvas pela relação de Fisher.

Atualização

Os dados são coletados diariamente (segunda a sexta) via pipeline automatizado com retry e degradação graceful. Se uma fonte falhar, as demais continuam atualizando normalmente.

Histórico

O SmartDebt mantém histórico desde 2006 das séries do Banco Central (CDI, Selic, IPCA, TR, TJLP e PTAX), para análises de longo prazo. As curvas de juros da B3 têm série própria, iniciada em julho de 2026.

Data de referência

A B3 publica as Taxas Referenciais no fim do dia. Toda curva exibida vem acompanhada da data de referência efetivamente lida — nunca é apresentada como "curva de hoje" quando não é.

Interpolação

Para prazos intermediários na curva DI, usamos interpolação flat forward (padrão ANBIMA), não interpolação linear ou spline cúbica.